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贵金属白银如何分辨真假?


我国是世界最大的黄金生产和消费国,投资黄金被认为是风险最低的传统理财方式之一。然而,日前,多地证监部门联合查处的一起黄金非法经营案件中,一家从经营资质到投资方式均违法、违规的“贵金属交易所”,却让福建、北京、上海、河北等地近4万名投资者面临几乎“血本无归”的境况。

  投资者10天亏损逾12万元

  据中国证监会福建省监管局披露,2010年2月成立的湖南维财贵金属交易所,未经任何金融监管部门审批。从成立到被查处时,“维财金”全国注册用户达到3.9万人,发展了27个省级代理商。仅在福建省,维财贵金属交易所下属的“代理企业”就以实物贵金属交易为名,累计非法成交贵金属期货交易585.96亿元,大量消费者陷入了投资陷阱。

  炒金“黑平台”在交易App的设计中,通过技术手段操纵价格,导致客户频繁交易,产生高额手续费“自肥”。“金价上涨时你卖不出,亏损时系统却帮你自动下单。”41岁的浙江衢州籍投资者黄先生先后投入了13万元购买“维财金”,其中一次在“短短10天里就亏掉12万多,账户只剩下7000多元”。

  与投资者巨亏相对的是,这家花2000万元注册资金开办的“黑平台”,却通过向投资者收取手续费、递延费等各种佣金达数亿元。

  身为金融分析人员,笔者特意请教了香港英伦金业交易部主管陆汉深老师,陆老师有着逾30年的金汇实战经验、并在2014年受访于纳斯达克演播厅向全世界投资者开讲《黄金投资10堂必修课》,他表示:上述行为明显超出了合法经营范围,且有欺诈交易之嫌。而事实正是如此,长沙市工商行政管理局登记文件显示,维财贵金属交易所的经营范围本应为除黄金之外的贵金属,已属明显超范围经营。

  揭露三大黄金平台欺诈手法

  近年来,我国多地连续发生贵金属欺诈投资、非法期货案件,涉案金额频创新高:2006年案发的上海“联泰黄金投资案”,是全国首例黄金非法期货交易案,非法成交金额达239亿元。2009年,浙江警方侦破涉案金额580余亿元的“世纪黄金投资案”。2015年春节前夕,河北、北京等地也有类似案件被查处。

  而标榜“躺着赚钱”的个人贵金属投资,正成为理财欺诈的高发区:

  手法一:对“手续费”、“佣金”含糊其辞。由于黄金白银等贵金属投资产品普遍采用杠杆模式,虽说保证金可助投资者入资减小,但是一旦其中收取“交易手续费”或是各类佣金,投资者的资金即等于以此倍数受到侵蚀,而“黑平台”在作为宣传时往往将这些要点“隐蔽”起来,投资者无法真正了解自己的资金“亏在”哪里。英伦金业陆汉深老师强调道:更为重要的是,由于不知道亏损在何处,往往很多投资者不经意间就使亏损比例超过本金,立即会被强行停止交易止损,而本金即被“黑平台”全部拿走。持有正式牌照的黄金平台绝无任何“手续费”和“佣金”,这点在投资者与平台接触的第一时间就可以得到明确的信息。

  手法二:蓄意留有“滑点”“浮点”。英伦金业市场部门就此有过详尽的调查报告,报告指出,有超过76%的黄金交易平台暗含滑点,另外接近一成平台无法保证“无滑”,总体不合格率超过80%。须知,在波动的市场中,滑点能造成交易盈亏之外的损失,更有甚者,即使对行情判断准确,也会因滑点问题由盈转亏。而“黑平台”正是利用波动市况交易剧烈容易出现滑点浮点这一特征,打着“无滑”“无浮”的幌子,实际暗含滑点、浮点侵蚀投资者资金,问题如果一朝暴露,就将原因归结市场波动,投资者即使无缘无故遭受损失也如“哑巴吃黄连——有苦说不出”。其实,陆汉深老师所于英伦金业“0浮点”“0滑点”平台一直以来就以“滑一赔十”的承诺保证受到业内及国家媒体推崇,曾受到CCTV及人民日报专访,在给出绝对无滑的承诺同时,也把主导权交给投资者,让投资者不存在有理没法说的情况。

  手法三:伪装“伦敦金”或“香港金”公开揽客,实际上并无资质。笔者发现,尽管涉案金额达到数百亿元,湖南维财贵金属交易所却只是两名自然人注册开设的“夫妻店”。一些“黑平台”宣称,消费者购买的“纸黄金”来自伦敦国际金融期货交易所,但实际上其根本不是“伦敦金”的合法代理商,交易行情数据也是捏造的。

  仅在长三角地区,各种地下炒金企业数量至少有数千家。陆汉深老师谈到此笑道:”香港金银业贸易场行员的仿冒者不在少数,有些甚至几个人、几台电话、一间卧室就能营业;而真正行员受到贸易场强制监管,决不能有任何侵害客户的行为,否则将面临吊销执照甚至司法起诉。

  陆汉深老师指出,消费者要警惕以高息理财为诱饵的贵金属交易平台,在监管部门依法依规及时查处的同时,有责任、有良心的正规黄金平台也应该向投资者敲警钟,近日,英伦金业就向公安部门举报数家仿冒香港金银业贸易场行员的“黑平台”,为求净化市场环境,为和谐社会尽自己的一份力量。

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