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稳健投资 可选打新基金


  近日,由于央行降息降准,货币政策趋向宽松,固收市场利率持续下降,货币基金及银行理财产品收益越来越低。与此同时,股市火爆,沪指一路跃过4500点。固收的下降与股市的赚钱效应让不少平时投资风格保守的投资者也将箱底的资金掏出来,押上股市,风险着实不小。

  理财专家建议,对于稳健型的投资者,想分享资本市场的红利,走出固收利率持续下降的困境,不妨尝试购买金融机构的资管优先级产品,或者借基金享打新盛宴,风险不高收益却不低,有不少打新基金的年化收益率甚至高达15%。

  可借道基金分享盛宴

  新股发行数量持续增加,新股上市后的收益则在不断刺激投资者的眼球。不少投资者想获得新股,但是目前普通投资者网上获配比例较低的局面并没有改变。理财专家指出,借道基金分享打新盛宴是普通投资者较为理想的投资方式。

  据了解,根据打新规则,网下配售向公募和社保基金倾斜,其获配比例不得少于40%,因此公募基金的网下配售比例通常高于均值。据某基金数据统计,近3个月来,东方多策略灵活配置、工银新财富灵活配置以及国泰民益灵活配置等多只打新基金的收益率超过4.5%,按此估算,这些基金的年化收益率达18%。这些基金的风险不算高,但是收益都算不低,其实很适合一些稳健的投资者。

  收益靠基金管理人能力

  有业内人士认为,考虑到新股供应加大会影响上市后表现、更多资金追捧打新等因素,未来打新基金的平均收益率水平或将呈现下行态势。

  据悉,在新基金发行市场上以打新为策略的基金大多销售火爆,资金募集均提前结束,甚至有基金一日即售罄。并且,据多家基金企业透露,5月上旬将有新的打新基金发行。根据刚披露完毕的基金一季报显示,多只打新基金规模出现爆发式增长,不少的基金份额可能增长百倍以上。

  即便如此,在基金业内人士普遍看来,打新基金仍是风险收益比较佳的一类理财产品,预期年化收益率水平在10%~15%。不过,理财专家也指出,今年“打新基金”的收益率可能会出现分化。大量新股之间的表现差异会比较大,收益的多少将更为考验基金管理人的管理能力。

  从类型、规模选打新基金

  新基金的产品类型较多,一般来说,混合型基金打中几率更大。对于打新基金的选择,理财心家建议,不妨从基金类型和规模两方面入手。

  首先,新股对基金净值增长的贡献多少与中签新股市值占基金净值比例大小密切相关。从基金类型来看,灵活配置的混合型基金比股票型基金股票仓位要求宽松,能够参与打新的资金量更多,命中新股的几率也可能更高。

  其次,看基金规模。太大或太小都不利于打新。在基金规模方面,规模太小或太大对打新来说都不太合适,规模太小打新时选择余地偏小,只能参与一些发行量比较小的股票,中签率、收益率都会有影响。规模太大,资金使用效率会有一定影响,中签新股市值占基金净值比也会较小,对基金净值提升有限。一般来说,基金规模在45亿左右,比较合适打新,也值得稳健型投资者关注。

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